एसबीआई म्यूचुअल फंड क्या है? एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें

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एसबीआई म्यूचुअल फंड क्या है-SBI Mutual Fund in Hindi

SBI Mutual Fund भारत की सबसे बड़ी म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है, जिसमें म्यूचुअल फंडों की बड़ी संख्या है और इनके प्रदर्शन का एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है। यह भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) और फ्रांस की एक प्रमुख एसेट मैनेजमेंट कंपनी Amundi के बीच एक जॉइंट कंपनी है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड की स्थापना 1987 में SBI और एक फ्रांस की संपत्ति प्रबंधन कंपनी सोसाइटे गेनेरेल एसेट मैनेजमेंट (Société Générale Asset Management) के बीच एक संयुक्त उद्यम के रूप में की गई थी। 2004 में, अमुंडी (Amundi) ने सोसाइटी गेनेरेल एसेट मैनेजमेंट को खरीद लिया किया और एसबीआई म्यूचुअल फंड में पार्टनर बन गया। आज, एसबीआई म्यूचुअल फंड के पास निवेश को मैनेज करने में 30 से अधिक वर्षों का एक्सपीरियंस है और यह अपनी स्ट्रांग रिसर्च, इन्वेस्टमेंट में एक्सपर्ट और कस्टमर फोकस के लिए जाना जाता है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड कंपनी का पूरे भारत में एक मजबूत distribution network है, जिसमें 30,000 से अधिक  distributors और 240 से अधिक शाखाएं हैं, जो इसे देश भर में बड़ी संख्या में निवेशकों को  mutual fund में निवेश करने के लिए आसान बनाती हैं।

Types of SBI Mutual Funds Schemes (एसबीआई म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रकार )

वैसे तो एसबीआई म्यूचुअल फंड स्कीम बहुत से है लेकिन हमने यह पर केवल कुछ को ही बताया है. और चेक करना हो तो SBI Mutual Fund website पर देख सकते है. SBI के कुछ पॉपुलर म्यूचुअल फंड स्कीम के नाम इस प्रकार है – एसबीआई ब्लूचिप फंड, एसबीआई स्मॉल कैप फंड, एसबीआई मैग्नम मल्टीकैप फंड और एसबीआई डेट हाइब्रिड फंड।

SBI Mutual Fund Schemes 2023

1. SBI स्मॉल कैप फंड

SBI Small Cap Fund का उद्देश्य निवेशकों को मुख्य रूप से स्मॉल कैप कंपनियों के इक्विटी शेयरों में निवेश करना होता है. 

 ये फंड मुख्य रूप से स्मॉल कैप शेयरों में कम से कम  65% निवेश करता है। बाकि 35 % large cap, mid-cap companies, debt आदि में जाता है. मतलब कि आपके निवेश वाला पैसा का 65 % चुनी हुई स्मॉल कैप कंपनियों में जाता है. मुख्य फोकस केवल Small Cap Companies पर होता है.

आइये जानते है कि स्मॉल कैप कंपनी क्या होती है?

स्मॉल कैप कंपनियां छोटे बाजार पूंजीकरण  (small market capitalization) वाली कंपनियां होती हैं। स्मॉल कैप कंपनियां नयी उभरती हुई कंपनियां होती हैं जो अभी भी विकास की बहुत सम्भावना हैं, और उनके पास बड़ी कंपनियों की तुलना में फेल होने का खतरा अधिक हो सकता है। हालांकि, स्मॉल कैप कंपनियों में  growth potential ज्यादा  होती है और इसलिए ये निवेशकों को कम समय में  High Returnदेने का अच्छा अवसर देती है.

एसबीआई स्मॉल कैप फंड का पिछले 3 साल का रिटर्न 42.85% है. इस फण्ड में महीने के 500 रूपये से निवेश कर सकते है. इस फण्ड में रिस्क भी ज्यादा है.

2-SBI PSU Fund

यह फण्ड 80% निवेश सार्वजनिक क्षेत्र के कंपनी (Public Sector Undertakings-पीएसयू) और उनकी सहायक कंपनियों के शेयरों में निवेश करती है। और बाकि 20 % debt securities और दूसरी कंपनी में  निवेश करती है।

कुछ PSUs कंपनी के नाम इस प्रकार है- PGCIL, NTPC, SBI, GAIL, HAL etc ये सारी इंडिया की टॉप कंपनी है. 

बहुत से लोगो को सरकारी कंपनी में निवेश करने का मन करता है लेकिन उन्हें समझ नहीं आता कि कौन सी कंपनी चुने. इसके लिए वो SBI PSU Fund से शुरुआत कर सकते है. आपको कोई भी स्टॉक खरीदने की जरुरत नहीं है. मार्केट के एक्सपर्ट Fund Manager आपके लिए ये काम करते है. 

लम्बे समय के लिए निवेश करने वाले एसबीआई पीएसयू फण्ड में निवेश कर सकते हैं।

3. SBI Large & Mid Cap Fund

एसबीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड का उद्देश्य मुख्य रूप से लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों में निवेश करना है। 

ये  फंड लार्ज कैप और मिड कैप दोनों कंपनियों में न्यूनतम 35% – 35 % निवेश करता है। कुछ लोगो को बड़ी और मध्यम साइज़ की कम्पनी में निवेश करना होता है उन्हें नई कंपनी या स्माल कैप कंपनी से मतलब नहीं होता है. लार्ज कैप कंपनी बड़ी और पुरानी होती है. वो अपने विकास के चरम पर होते है इसलिए उनका रिटर्न स्थिर होता है और स्माल कैप से कम होता है. 

 इस फण्ड के Large & Mid Cap Company के नाम इस प्रकार है- ICICI Bank, HDFC Bank, ITC, Airtel, Infosys, SBI, Reliance Industries etc

4. SBI Blue Chip Fund

SBI ब्लू चिप फंड लार्ज कैप शेयरों में न्यूनतम 80% निवेश करता है। आम तौर पर, लार्ज कैप स्टॉक अच्छी ब्रांड इक्विटी वाली अच्छी तरह से स्थापित जानी मानी कंपनियां होती हैं और ये अपने इंडस्ट्री में लीडर होते हैं. इनकी आर्थिक स्थिति बहुत ही अच्छी होती है. ऐसी कंपनी के शेयर ऊपर नीचे कम होते है.

एसबीआई ब्लू चिप फंड के पास लार्ज कैप के आलावा अन्य इक्विटी में 20% तक निवेश करने की सुविधा है. मार्केट कैपिटलाइजेशन के हिसाब से नंबर 1 से 100 th की कंपनियां Large Cap Stocks में आती है. ब्लू चिप फंड को लार्ज कैप फण्ड भी कहते है. 

लम्बे समय के साथ हाई रिस्क लेने वाले इस फण्ड में निवेश कर सकते है. कोशिश करे इस फण्ड में कम से कम 6 से 7 साल तक निवेश करे.

Blue Chip companies को लेकर दूसरी कंपनी भी Blue Chip Fund देती है जैसे – एक्सिस ब्लूचिप फंड, फ्रैंकलिन ब्लूचिप फंड, ICICI प्रू ब्लूचिप फंड.

5. SBI Infrastructure Fund

भारतीय अर्थव्यवस्था में बुनियादी ढांचे के विकास में सीधे या अप्रत्यक्ष रूप से शामिल कंपनियों के शेयरों में SBI Infrastructure Fund का पैसा लगता है. फण्ड मेनेजर ऐसी कंपनियों में न्यूनतम 80% निवेश करते है .बुनियादी ढांचे के विकास वाली कंपनियों के बिज़नस इस प्रकार है –

हवाई अड्डे, बैंक, वित्तीय संस्थान और एनबीएफसी, सीमेंट, कोयला, निर्माण, इंजीनियरिंग, ऊर्जा, धातु और खनिज, बंदरगाह, बिजली, सड़क और रेलवे, दूरसंचार, परिवहन, Housing

6. SBI Dividend Yield Fund

ये बिल्कुल नया फण्ड है एसबीआई डिविडेंड यील्ड फंड को हाल ही में February 20, 2023 को लांच किया है. ये फण्ड लाभांश देने वाली कंपनियों के इक्विटी शेयरों में निवेश करेगी. 

यह योजना लाभांश देने वाले शेयरों पर फोकस करेगी जिन्होंने पिछले तीन वित्तीय वर्षों (fiscal years) में से कम से कम एक में लाभांश का भुगतान किया है या निवेशकों से शेयरों की पुनर्खरीद की हो ।

लाभांश या डिविडेंड एक कंपनी के मुनाफे के एक हिस्से को दर्शाता  है जो अपने शेयरधारकों को  बांटते  है। जब कोई कंपनी मुनाफा कमाती है, तो वह  उस लाभ को बिज़नस में  फिर से निवेश करती है या उन्हें लाभांश के रूप में शेयरधारकों को  दे  सकती है। लाभांश का  पेमेंटआमतौर पर कैश में किया जाता है, हालांकि उन्हें अतिरिक्त शेयरों के रूप में भी भुगतान किया जा सकता है.

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?

1. एसबीआई योनो से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए एसबीआई योनो ऐप यूज कर सकते है. SIP से निवेश 500 रूपये महीने से कर सकते है.और Lump sum से निवेश करने पर एक बार में सीधे 5000 रूपये देने होंगे.  जैसे कभी मार्केट बहुत ज्यादा गिरा हुआ है तब आप Lump sum से निवेश करे. 

एसबीआई योनो ऐप से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए इन स्टेप्स को फॉलो करे. 

• प्ले स्टोर से एसबीआई योनो ऐप डाउनलोड करे और Register करे.
• फिर लॉग इन करे.
• Investment आप्शन में जाकर Invest in MF पर क्लिक करे.
• जिस म्यूचुअल फण्ड में इन्वेस्ट करना है वो सर्च करे.
• फिर SIP पर क्लिक करे. 
• अब आपके अकाउंट से एक तय डेट को 500 रूपये कटने शुरू हो जायेंगे. 

आप चाहे तो किसी महीने की SIP को स्किप भी कर सकते है. 

2. SBI Mutual Fund Website से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ?

• एसबीआई म्यूचुअल फंड वेबसाइट www.sbimf.com से भी एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश आसानी से निवेश किया जा सकता है. 
• सबसे पहले वेबसाइट www.sbimf.comओपन करे. फिर login पर क्लिक करे.
• यहा पर Click here to register पर क्लिक करे. Name, Mobile no, Email id लिखकर सबमिट करे. 
• New password set करे और OTP से ईमेल वेरीफाई करे.
•  KYC के लिए PAN नंबर भरे.
• अब आप एसबीआई म्यूचुअल फंड चुनकर उसमे निवेश कर सकते है. 

3. Upstox  से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करें ?

• Upstox से एसबीआई या कोई भी म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए यह पर अकाउंट बनाना होगा। आप Upstox वेबसाइट पर जाकर या Upstox ऐप डाउनलोड करके ऑनलाइन अकाउंट खोल सकते हैं।
• अकाउंट खोलने के बाद KYC पूरा करना होगा. इसके लिए PAN card, Aadhaar card लगेगा. 
• फिर Upstox अकाउंट से बैंक अकाउंट लिंक करे.

• अब  ‘Invest’ tab पर क्लिक करके Mutual Funds section में जाए.
• अब SBI Mutual Fund लिखकर सर्च करे. जिस फण्ड में निवेश करना हो वो सेलेक्ट करे. 
• फिर SIP पर क्लिक करके राशि और तारीख चुने. ( इसी तारीख को आपके अकाउंट से हर महीने पैसे कट जायेंगे)

Upstox से म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने का फायदा ये है कि आप SBI के अलावा सारे दूसरे म्यूच्यूअल फण्ड जैसे ICICI, HDFC Mutual Fund, Axis Mutual Fund आदि में भी निवेश कर सकते है. वो भी बिना किसी एक्स्ट्रा चार्ज के. (ध्यान रखे म्यूच्यूअल फण्ड के रेगुलर चार्ज आपके हर जगह से कटेंगे चाहे आप SBI योनो यूज करे या फिर Upstox )

SBI म्यूचुअल फंड के फायदे 

• SBI को फण्ड मैनेज करने 30 वर्षों से भी अधिक का अनुभव है.
• लम्पसम या SIP में तुरंत निवेश कर सकते है.
• 40 से अधिकएसबीआई म्यूचुअल फंड स्कीम उपलब्ध हैं.
• कोई पेपरवर्क की जरूरत नहीं
• Portfolio Diversification
• तुरंत KYC करे.
• घर बैठे निवेश करे. किसी ब्रोकर के पास जाने की जरुरत नहीं.

SBI म्यूचुअल फंड के नुकसान

SBI म्यूचुअल फंड का सबसे बड़ा नुकसान ये है कि इनकी सारी SIP 500 रूपये से शुरू होती है. जबकि बहुत से दूसरे कंपनी के फण्ड में 100 रूपये से भी SIP शुरू होती है. कम आय वाले या शुरूआती निवेशकों के लिए ये 500 रूपये ज्यादा हो सकते है. 

ये भी पढ़े म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए

एसबीआई म्यूचुअल फंड कस्टमर केयर नंबर

एसबीआई म्यूचुअल फंड कस्टमर केयर नंबर- 1800 209 3333 / 1800 425 5425

एसबीआई म्यूचुअल फंड कस्टमर केयर ईमेल आईडी – customer.delight@sbimf.com

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए मुझे क्या चाहिए

• बैंक अकाउंट में बैलेंस 
• पैन नंबर 
• आधार नंबर 
• एड्रेस प्रूफ 

Note- Mutual fund investments are subject to market risks. Read all scheme related documents carefully.